True Wealth Podcast

Felix Niederer, CEO True Wealth

Begleite uns mit einer Tasse Kaffee auf einer spannenden Reise durch die Welt der Finanzen.

Im «Coffee Break» erklärt Felix Niederer, der Mitgründer und CEO von True Wealth, Finanz- und Anlagethemen auf eine wunderbar verständliche Weise. Ein besonderes Highlight sind auch die spannenden Gäste, die den Podcast immer wieder mit ihren interessanten Geschichten bereichern.

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German

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Tuesday · 3 min
#76 Folgen Börsenkurse dem Wirtschaftsgang?
Finanzmärkte und Realwirtschaft gehen manchmal getrennte Wege. Langfristig steigen Aktienkurse mit den Unternehmensgewinnen, aber sie überschiessen bei optimistischer und unterschiessen bei pessimistischer Stimmung. Mehr über das Zusammenspiel von Börsenkursen und Konjunktur erfährst du im aktuellen Coffee Break. Teile deine Beobachtungen und schreibe mir ein E-Mail. Mehr über True Wealth erfährst du hier.
September 22 · 3 min
#75 Der grobe Finanzplan: dein Einkommen nach der Pensionierung
Mit einem Durchschnittslohn zum Millionär? Das ist möglich und zwar ohne Frugalismus oder unerreichbare Anlagerenditen. Wichtiger sind ein strategischer Vermögensaufbau, ein realistischer Finanzplan und etwas Disziplin. Im aktuellen Coffee Break erhältst du Einblick ins idealtypische Zusammenspiel von Vorsorgekapital und freiem Vermögen. Wie gut bist du unterwegs auf dem Weg zu deinen finanziellen Zielen? Schreibe mir ein E-Mail. Mehr über True Wealth erfährst du hier.
September 8 · 3 min
#74 Was ist aus ESG geworden?
Haben ESG-ETFs ihren Zenit überschritten? Die Popularität nachhaltiger ETFs ist im Sinkflug. ESG steht für Environment, Social und Governance, also für Anlagen, die Umweltschutz, soziale Aspekte und vorbildliche Unternehmensführung fördern sollen. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, weshalb das Konzept die Hoffnungen nicht erfüllen konnte. Erzähle mir von deinen Erfahrungen mit ESG-Anlagen und schreibe mir ein E-Mail. Mehr über True Wealth erfährst du hier.
August 25 · 2 min
#73 Was passiert, wenn alle nur noch ETFs kaufen?
Sorgen ETFs für Blasen am Aktienmarkt? Der Siegeszug passiver Anlagefonds gefährde die effizienten Märkte, monieren ETF-Kritiker. Wenn alle einfach den Index kaufen, fliesse «dummes» Geld nach dem Giesskannenprinzip in den Aktienmarkt. Das sorge für Überbewertungen, monieren die Verfechter der aktiven Fonds. Analysiert noch jemand Bilanzen und Erfolgsrechnungen, um unterbewertete Aktien aufzuspüren? Funktioniert die Preisbildung an den Finanzmärkten noch? Es ist höchste Zeit, um diese Fragen zu beantworten. Hältst du ETFs für problematisch? Schreibe mir ein Mail. Mehr über True Wealth erfährst du hier.
August 11 · 3 min
#72 Wie lange reicht mein Anlagehorizont in der Säule 3a?
Oft propagieren Vorsorgespezialisten die stufenweise Reduktion des Anlagerisikos im Hinblick auf den altersbedingten Bezug der 3a-Gelder. Dabei wird typischerweise die Aktienquote gesenkt. Das klingt zunächst vernünftig. Aber im aktuellen Coffee Break erfährst du, warum dieses Vorgehen nicht zwingend und manchmal sogar schädlich ist. Veränderst du die Allokation in deinem 3a-Portfolio im Vorfeld deiner Pensionierung? Schreib mir ein Mail. Mehr über True Wealth erfährst du hier.
July 28 · 3 min
#71 Sind «Gratis ETF-Sparpläne» wirklich kostenlos?
Gewisse Online-Broker preisen gebührenfreie ETF-Sparpläne an. Gratis gibt's aber fast nichts in der Finanzwelt. Ist etwa die Handelsspanne zu breit gestellt, zahlst du mehr für deine ETF-Anteile als du müsstest. Spannend ist, wie Sparplan-Anbieter, ETF-Emittenten, Market Maker und Börsen zusammenarbeiten, damit sie alle etwas verdienen. Teile deine Erfahrungen mit ETF-Sparplänen und schreib mir ein Mail. Mehr über True Wealth erfährst du hier.
July 14 · 3 min
#70 Was Anleger beim Ausfüllen der Steuererklärung beachten sollten
In der Badi sprichst du wohl kaum über die Steuerklärung.Aber gerade Anleger/innen sollten sich damit befassen.Die wichtigsten Punkte dazu: • Das elektronische Wertschriftenverzeichnis erleichtert das Ausfüllen der Steuererklärung.• Anleger können je nach Kanton unterschiedliche Steuerabzüge für die Vermögensverwaltung tätigen.• Bei vielen Steuerpflichtigen ermöglichen Einzahlungen in die Pensionskasse und in die Säule 3a die grössten Abzüge. Welche Steueraspekte interessieren dich sonst noch? Schreibe mir auf ⁠felix@truewealth.ch⁠ Mehr über True Wealth erfährst du ⁠hier⁠.
June 30 · 2 min
#69 Wie gut ist mein Vorsorgegeld bei einer Bankenpleite geschützt?
Vorsorgestiftungen gehen selten pleite. Aber sie platzieren dein Geld bei einer Bank. Gerät diese Bank in einen Konkurs, ist dein 3a- oder Freizügigkeitsgeld nicht mehr sicher. Anders als bei einem Konto im freien Vermögen garantiert die Schweizer Einlagensicherung keine Auszahlung. Immerhin ist dein Guthaben bis 100'000 Franken privilegiert. Wird die Bank liquidiert, haben Vorsorgegelder den Vorrang gegenüber anderen Forderungen. Und Wertschriften sind geschützte Sondervermögen, die immer den Kunden gehören und nicht in die Konkursmasse geraten können. Was hältst du von der Privilegierung von Vorsorgegeld im Konkursfall? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
June 16 · 4 min
#68 Neu in der Schweiz? So wirst du besteuert
Jeder Expat beschäftigt sich früher oder später mit dem hiesigen Steuerwesen. Für Zugezogene ist das föderalistisch organisierte Steuersystem eine Besonderheit. Auch die Vermögenssteuer ist im Ausland weitgehend unbekannt. Abhängig von deinem Lohn und deinem Vermögen wirst du gleich an der Quelle, also beim Arbeitgeber besteuert oder du füllst eine Steuererklärung aus, womit du Abzüge geltend machen kannst. Den Steuerrechner findest du hier. Was war deine erste Erfahrung mit dem Schweizer Fiskus? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
June 2 · 2 min
#67 Multi-Asset-Benchmark: Der erste individuelle Vergleichsindex für Privatanleger
Der erste individuelle Vergleichsindex, der auf dein Portfolio zugeschnitten ist. True Wealth lanciert den Multi-Asset-Benchmark, der sich an deiner persönlichen Vermögensallokation orientiert, um einen realistischen Performance-Vergleich zu ermöglichen. Auf Wunsch berücksichtigt er auch die Kosten für die Umsetzung deiner Anlagestrategie. Das macht ihn zum idealen Massstab, um die Qualität unserer Dienstleistung objektiv zu beurteilen. Was erwartest du von einem Vergleichsindex? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
May 19 · 2 min
#66 Sechs Regeln für Anleger über 60
Siehst du am Horizont bereits deine Pensionierung? Im aktuellen Coffee Break erhältst du sechs Tipps, die dir den Übergang vom Berufsleben in den Ruhestand erleichtern und im Idealfall Freiheit und Gelassenheit bringen. Wichtige Rollen spielen dabei die Art des Kapitalbezugs, finanzplanerische und steuerliche Aspekte, Anlagen und Liquidität, sowie nachfolgende Generationen. Welche Fragen stellst du dir im Zusammenhang mit deiner Pensionierung? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Rente oder Kapital? Entdecke die Vor- und Nachteile beider Varianten in diesem Podcast. Mehr über True Wealth erfährst du hier. Oder eröffne hier ein Testkonto.
May 5 · 5 min
#65 Wie viel kann ich maximal verlieren, wenn ich in Aktien investiere?
Eine schreckliche Vorstellung für alle Anleger ist der maximal mögliche Verlust. Aber was bedeutet eigentlich «verlieren»? Es gibt einen fundamentalen Unterschied zwischen Buchverlust und realisiertem Verlust. Das grösste Risiko ist nicht, dass sich der Aktienmarkt halbiert, sondern wie du damit umgehst. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wie schlimm die grössten Krisen in der Geschichte des Aktienmarktes wirklich waren. Erzähle mir von deiner Achterbahnfahrt an der Börse und schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
April 21 · 26 min
Talk – Was die Forschung über Finanzkompetenz und Anlageverhalten sagt
Schweizer Anleger sind noch nicht dort, wo sie sein könnten. Michael Kendzia, promovierter Ökonom an der ZHAW School of Management and Law sieht punkto Finanzkompetenz noch Luft nach oben. Zu viele Anleger glauben an Geschichten und folgen ihren Emotionen. Ein automatisierter Anlageprozess kann helfen. Im aktuellen Coffee Talk erfährst du, wie Finanzbildung den Vermögensaufbau beeinflusst, welche Rolle deine Psychologie spielt und warum sich der heutige KI-Hype an der Börse von der Dotcom-Bubble der Jahrtausendwende unterscheidet. Welches Narrativ hat dich zu einer schlechten Anlage bewegt? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
April 7 · 4 min
#64 Was Bankenpleiten für Einleger und Anleger bedeuten
Als Kunde einer Bank solltest du wissen, wie gut dein Kontoguthaben im Konkursfall geschützt ist. Der Saldo auf deinem Konto ist eine Forderung gegenüber der Bank. Als Gläubigerin oder Gläubiger hoffst du, dass sie zahlungsfähig bleibt. Aber Bankenpleiten gibt es auch in der Schweiz. Von grosser Tragweite war etwa der Untergang der Spar- und Leihkasse Thun im Jahr 1991. Wird eine Bank zahlungsunfähig, springt Esisuisse ein. Die Einlagensicherung soll im Konkursfall einer Bank bis zu 100'000 Franken pro Kunde bereitstellen. Wie die Einlagensicherung funktioniert, wie ein Bankkonkurs abläuft und was dieser für Inhaber von Wertschriften bedeutet, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Was hältst du von der Schweizer Einlagensicherung? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
March 24 · 3 min
#63 Stabiles Portfolio dank niedrigen Korrelationen
Wer Geld anlegt, möchte ein stabiles Portfolio. Doch wie findest du die optimale Diversifikation? Eine nützliche Kennzahl ist der sogenannte Korrelationskoeffizient. Er misst, wie gleichläufig (+1) oder gegenläufig (-1) sich zwei Anlagen entwickeln. Investierst du in Aktien, ist es sinnvoll, deiner Anlagestrategie unkorrelierte oder temporär sogar negativ korrelierte Anlageklassen wie Obligationen, Gold und Immobilien beizumischen. Doch Korrelationen können sich kurzfristig verändern. Aufschlussreich ist daher die langfristige Betrachtung statistischer Beziehungen unterschiedlicher Anlagen. Welche Erfahrungen hast du mit Korrelationen gemacht? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
March 10 · 3 min
#62 Was passiert, wenn ein ETF von der Bildfläche verschwindet?
Viele ETFs sind sehr kurzlebig. Nach wenigen Jahren werden sie liquidiert. Warum eigentlich? Leidet ein Fonds unter ständigen Mittelabflüssen oder das Anlagethema zieht nicht mehr, wird sein Betrieb unprofitabel. Dann wird er liquidiert oder mit einem anderen Produkt fusioniert. Gerade sogenannte Themen-ETF, meist Kinder eines kurzfristigen Hypes, leben oft nicht viel länger als drei Jahre. Betroffene Anteilseigner stehen nach der Liquidation eines Fonds unfreiwillig vor der schwierigen Aufgabe, einen valablen Ersatz zu finden. Mehr über die Fondsliquidation erfährst du im aktuellen Coffee Break. Teile deine Erfahrungen mit liquidierten Fonds und schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
February 24 · 16 min
Talk – Wie und warum Jugendliche investieren
Im aktuellen Coffee Talk zeigen Jasmin und Gabriele, dass junge, mündige Anleger langfristig denken, wenn's um den Vermögensaufbau geht. Verlockende aber volatile Anlagen wie Kryptowährungen spielen bei den Junganlegern eine kleine Rolle. Vielmehr nutzen sie traditionelle Instrumente als Bausteine für eine moderne und kostengünstige Vermögensverwaltung. Wie lautet dein Ratschlag für junge Anleger? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
February 10 · 4 min
#61 US-Nachlasssteuer: Warum auch Nicht-Amerikaner steuerpflichtig werden können
Sind US-Vermögenswerte im Wert von mehr als 60'000 Dollar in deinem Nachlass? Wenn ja, ist die Erbengemeinschaft verpflichtet, den Nachlass den US-Behörden zu melden. Tatsächlich in den USA steuerpflichtig sind aber die wenigsten. Das liegt an der hohen Freigrenze von 14 Millionen US-Dollar. Liegt der Gesamtnachlass über dieser Schwelle, hängt die dem US-Fiskus geschuldete Steuer vom individuellen Freibetrag ab. Wie dieser berechnet wird, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Was denkst du über extraterritoriale Steuergesetze? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
January 27 · 3 min
#60 Wie Risikomanagement Klumpenrisiken im Portfolio vermeidet
Ein übermässiges Engagement in einer Aktie, einer Branche, einer Anlageklasse, einer Währung oder einer Region birgt hohe Verlustrisiken. Abhilfe schaffen sogenannte Exposure Limits. Sie verhindern, dass du zu stark in einer Firma oder einem Land exponiert bist. Im aktuellen Coffee Break erfährst du, wo sich Klumpenrisiken verstecken und wie True Wealth eine adäquate Diversifikation gewährleistet. Den Blog zum Thema findest du hier. Welche Erfahrungen hast du mit Klumpenrisiken gemacht? Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.
January 13 · 2 min
#59 Säule 3a fürs Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung?
Deine Säule 3a ebnet dir zwei Wege zum Eigenheim: Vorbezug oder Verpfändung. Wie du als Haus- oder Wohnungskäufer deine private Vorsorge als Eigenkapital oder als Sicherheit einbringen kannst, erfährst du im aktuellen Coffee Break. Welche Vor- und Nachteile haben die beiden Varianten und was bedeuten sie für deine Steuerrechnung? Hast du Anschlussfragen zum Thema oder möchtest du deine Erfahrung mit mir teilen. Schreibe mir auf felix@truewealth.ch Mehr über True Wealth erfährst du hier.

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