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Fivo&Naxi | Finanzas e Inversión

Ricardo Tomás y Diego Puertas

Ricardo Tomás y Diego Puertas hablan sobre Finanzas e Inversión

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Thursday · 51 min
El método que detecta un CRASH antes de que ocurra
► Uneté a la newsletter de Fivo&Naxi: https://fivoynaxipodcast.substack.com/Podcast #13 de Fivo&Naxi: ¿Y si no hiciera falta predecir el mercado, sino solo saber leer en qué fase está?En este episodio de Fibo&Naxi, Diego Puertas y Ricardo analizan la filosofía de inversión de Stan Weinstein, el analista técnico que anticipó el giro alcista de 1982 y el Lunes Negro de 1987, y autor de Secrets for Profiting in Bull and Bear Markets, uno de los manuales más prácticos del análisis técnico.Te explicamos su método de las 4 etapas (base, avance, techo y declive) y cómo identificarlas con solo cuatro herramientas: precio, volumen, media móvil de 30 semanas y fuerza relativa de Mansfield.#wallstreet #economia #inversiones ► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:0:00 - Intro1:16 - ¿Quién fue Stan Weinstein?10:00 - ¿Por qué sigue vigente hoy?12:43 - El método de las 4 etapas14:24 - Etapa 1: Base16:09 - Etapa 2: Avance21:35 - Etapa 3: Techo23:18 - Etapa 4: Declive27:39 - Ejemplo: Tesla31:00 - Media de 30 semanas, volumen y fuerza relativa35:02 - Reglas de compra, venta y stop loss39:50 - ¿En qué fase está el mercado?42:36 - Errores principales44:07 - ¿Funciona? Los datos46:20 - Límites del método49:49 - Cómo aplicarlo y conclusión
September 10 · 42 min
22 reglas de venta de un INVERSOR LEGENDARIO
Podcast #12 de Fivo&Naxi: ¿Cuándo vender una acción? Es la pregunta que más nos pedisteis tras el episodio sobre la filosofía de William O'Neil, y aquí la respondemos. Repasamos las 22 señales de venta que O'Neil recoge en How to Make Money in Stocks, agrupadas en tres bloques: señales de clímax (cuando un valor se sale del mapa), señales de volumen bajo y debilidad (cuando la subida pierde fuerza) y roturas de soportes clave (tu última oportunidad para salir). Terminamos con sus 7 reglas de oro, los errores más comunes de cuándo NO vender y un ejercicio práctico para revisar tus últimas 10 ventas.#wallstreet #economia #inversiones ► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:0:00 - Intro0:30 - Bienvenida y contexto del episodio4:06 - La filosofía de venta de William O'Neil8:44 - Los 3 bloques de señales de venta10:05 - Bloque 1: Señales de clímax20:28 - Bloque 2: Volumen bajo y debilidad26:59 - Bloque 3: Rotura de soportes clave30:35 - Las 7 reglas de oro de la venta36:34 - El ejercicio de las 10 ventas37:57 - Errores comunes: cuándo NO vender40:49 - Conclusiones
August 27 · 42 min
PRIMERA HIPOTECA: Todo lo que debes saber antes de firmar
► Asesoramiento hipotecario gratuito y sin compromiso: https://www.kapexrealestate.com/kaiPodcast #11 de Fivo&Naxi: La mayoría de gente firma la mayor deuda de su vida en el primer banco que le atiende: sin comparar ofertas, sin saber que puede rechazar los seguros y sin entender de dónde sale la cifra que le prestan.En este episodio, Diego Puertas y Ricardo Tomás se sientan con José Perales, broker hipotecario en Kapex Real Estate e inscrito en el Banco de España, para hacer una guía completa de la primera hipoteca. Cuánto te puedes endeudar de verdad y qué ahorro necesitas antes de empezar; cómo funciona la tasación y por qué decide lo que te prestan; fijo, mixto o variable según tu perfil; qué bonificaciones y seguros compensan y cuáles no; y todo lo que el banco mira de ti sin que te lo diga.Al final, un caso real: una deuda olvidada de 3 euros en una cuenta cerrada tumbó una hipoteca entera.#hipotecas #vivienda #finanzaspersonales► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:0:00 - Lo que nadie te cuenta antes de firmar0:34 - Qué hace un broker hipotecario y por qué apenas se usa en España1:31 - Cuánto te puedes endeudar: el límite del 35% de tus ingresos2:20 - Hipotecas al 100% y qué ahorro necesitas para gastos, notaría e impuestos2:53 - Autónomo, cuenta ajena o funcionario: cómo cambia tu perfil ante el banco4:01 - El contrato de arras y por qué 30 días te puede costar la operación7:41 - Cobrar al cliente o cobrar al banco: dónde está la independencia real8:58 - Bonificaciones y seguros: qué es obligatorio, qué no y cuándo compensa13:12 - La tasación: la cifra que decide cuánto dinero te dan15:11 - Fijo, mixto o variable: qué perfil encaja en cada uno21:19 - Comprar en pareja, plazos a 40 años y cancelación anticipada24:41 - Ratio de endeudamiento, CIRBE y el caso de los 3 euros26:42 - Movimientos bancarios: qué mira el banco en tu cuenta28:06 - Donación o préstamo familiar, avales de los padres y doble garantía32:14 - La FEIN, el acta de transparencia y los 10 días para pensártelo34:48 - ¿Burbuja inmobiliaria o burbuja de crédito?36:42 - Documentación que te va a pedir el banco y tipos que se firman hoy
August 13 · 38 min
Las 5 SEÑALES de que una empresa está en PROBLEMAS
Podcast #10 de Fivo&Naxi: La mayoría de inversores compra acciones sin haber mirado nunca el balance de la empresa: sin saber si gana o pierde dinero, cuánta deuda tiene o si podrá pagarla el año que viene.En este episodio, Diego Puertas y Ricardo Tomás (asesor del Fondo Multigestión Basalto USA) hacen una guía básica de balance para quien no ha estudiado contabilidad nunca. Qué es el activo, el pasivo y el patrimonio neto explicado con ejemplos cotidianos; la diferencia entre balance, cuenta de resultados y flujo de caja; los 5 ratios que resumen la salud financiera de una compañía en 10 minutos; y las red flags que miran los profesionales antes de invertir.Al final, un ejercicio real: dos empresas con exactamente el mismo activo. ¿En cuál invertirías?Ignorar el balance sale más caro que leerlo.#wallstreet #economia #inversiones ► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:0:00 - ¿Invertirías en una empresa a ciegas?3:23 - Para quién es esta guía y qué vas a saber hacer al terminarla4:16 - Técnico vs fundamental: por qué mirar el balance aunque no seas fundamental6:17 - Activo, pasivo y patrimonio neto explicados con un piso y una hipoteca7:46 - Balance, cuenta de resultados y flujo de caja: qué mide cada uno10:44 - Dentro del activo: corriente, no corriente, intangibles y fondo de comercio19:40 - Patrimonio neto y pasivo: corto y largo plazo, y cuándo hay problema23:28 - Los 5 ratios clave: liquidez, solvencia, deuda/EBITDA, ROE y valor en libros27:47 - Red flags de los profesionales, balances en inglés y ejercicio práctico
July 30 · 46 min
Las 23 reglas de un INVERSOR LEGENDARIO
Podcast #9 de Fivo&Naxi: Las 23 reglas de inversión de William O'Neil, el creador del método CAN SLIM y autor de How to Make Money in Stocks, uno de los libros más influyentes de la historia de la bolsa americana.En este episodio repasamos una a una todas sus reglas: por qué no hay que comprar acciones baratas, cómo detectar aceleración en beneficios y ventas, qué es la fuerza relativa (RS), cómo leer bases y breakouts, y la regla que más dinero ahorra de todas: cortar pérdidas al 7-8% sin excepciones.Y cerramos con los 4 motivos por los que la mayoría de inversores se pierde las grandes acciones ganadoras.#wallstreet #economia #inversiones ► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:0:00 Intro0:26 Bienvenida: William O'Neil y el método CAN SLIM2:34 Regla 1 — No compres acciones baratas6:52 Regla 2 — Crecimiento sostenido del BPA (EPS)9:28 Regla 3 — Aceleración trimestral del BPA11:06 Regla 4 — Las ventas también deben acelerar12:10 Regla 5 — ROE alto (mínimo 17%)13:14 Regla 6 — Márgenes de beneficio en expansión14:12 Regla 7 — Liderazgo dentro de su sector16:35 Regla 8 — No compres por dividendo ni por PER bajo18:35 Regla 9 — Fuerza relativa (RS) de 85 o superior21:11 Regla 10 — Volumen diario alto y respaldo institucional22:14 Regla 11 — Bases y breakouts: cómo leer el gráfico24:15 Regla 12 — Corta las pérdidas al 7-8% sin excepciones26:20 Regla 13 — Escribe tus reglas de venta28:12 Regla 14 — Respaldo institucional creciente (13F)29:55 Regla 15 — Producto o servicio nuevo con mercado potencial30:48 Regla 16 — El mercado general debe estar alcista32:23 Regla 17 — Evita instrumentos complejos y sobrediversificar34:11 Regla 18 — Equipo directivo de primer nivel35:43 Regla 19 — Empresas jóvenes: la "Nueva América"36:32 Regla 20 — Controla el ego: nunca discutas con el mercado37:21 Regla 21 — Techos y suelos: distribution days y follow through day38:17 Regla 22 — Recompras de acciones del 5-10%39:56 Regla 23 — No compres en el suelo ni promedies a la baja40:56 Los 4 motivos por los que te pierdes las ganadoras41:02 1. Incredulidad y miedo a lo nuevo41:55 2. La obsesión con el PER bajo43:55 3. Comprar cerca de suelos en vez de máximos44:52 4. Vender demasiado pronto (o demasiado tarde)46:22 Cierre
July 16 · 41 min
La BURBUJA de la IA que nadie está viendo
Podcast #8 de Fivo&Naxi: Todo el mundo habla de burbuja. Nadie se aclara de qué tipo.Hay un dato que lo cambia todo: la emisión de deuda ligada a la inteligencia artificial ha crecido un 357% interanual. Hay 1,8 billones de dólares fuera de balance. Y los ETFs apalancados acumulan una exposición de 750.000 millones de dólares, más que el PIB de varios países.¿Estamos en una burbuja? Puede. Pero si estamos, no es la que crees. Olvidaros de la burbuja punto com.En este episodio, Ricardo y yo desgranamos los dos únicos tipos de burbuja que existen, por qué el mercado actual no se parece al año 2000 sino que, en caso de que haya burbuja, se parece más a 2008, y cuáles son las cuatro señales concretas que hay que vigilar para saber cuándo encender las alarmas. Porque el catalizador no va a ser que el PER esté alto. Va a ser la primera revisión de beneficios a la baja.#wallstreet #economia #inversiones ► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:0:38 — Introducción: ¿hay burbuja o no hay burbuja?2:57 — Los dos tipos de burbuja: precio vs. beneficio4:28 — Por qué NO estamos en la burbuja punto com5:22 — Nvidia vs. Cisco: el gráfico que lo explica todo9:45 — La burbuja de beneficio: el riesgo real12:03 — Los hiperescaladores y el problema del Capex15:01 — Los argumentos de los escépticos (CAPE e indicador Buffet)16:34 — Dato clave: deuda IA +357% y 1,8 billones fuera de balance19:10 — ¿Es el Capex por delante del ingreso un argumento válido?20:08 — Márgenes en máximos históricos del 20,6%: ¿sostenible?21:12 — La financiación circular y el efecto dominó22:47 — El muro de la depreciación24:31 — ETFs apalancados: el amplificador silencioso del mercado31:40 — Balanza alcista vs. bajista34:31 — Las 4 señales a vigilar para detectar la burbuja a tiempo39:04 — Conclusión: boom no es burbuja, pero hay que estar alerta
July 2 · 48 min
El Mundial también mueve los MERCADOS
Podcast #7 de Fibo&Naxi: ¿Cuánto dinero mueve realmente un Mundial? Analizamos las predicciones de las casas de análisis, el impacto real en el PIB de EE.UU., México y Canadá, cómo reaccionan las bolsas cuando tu selección gana o pierde, y las cuentas de la FIFA: de dónde salen sus 13.000M$ de ingresos y a dónde va cada euro.También hablamos de precios dinámicos en las entradas, el boom de las apuestas en EE.UU., qué clubes facturan más y cerramos con coleccionismo: el álbum Panini agotado y el fenómeno viral de Team Pain.► Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/► Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA► Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:00:00 – Intro y predicciones del Mundial08:22 – Impacto en el PIB de los anfitriones13:44 – Coste histórico de organizar un Mundial15:58 – Efecto en las bolsas (Ibex, S&P 500)18:03 – Cómo gana y gasta dinero la FIFA23:22 – Precios dinámicos de las entradas30:05 – Clubes que más facturan33:49 – Apuestas deportivas36:14 – Coleccionismo: Panini, PSA, Fanatics44:40 – Caso Cabo Verde y fenómeno Team Pain48:01 – Cierre
June 18 · 46 min
Invirtió 2M€ en un joven de 18 años y ganó un 1600%
Podcast #6 de Fibo&Naxi en el que Diego y Ricardo repasan cuatro temas de actualidad que afectan directamente a tu cartera.- Arrancamos con el cambio de presidente en la Reserva Federal (Kevin Warsh) y desmontamos el mito: ¿de verdad cambia todo cuando cambia el presidente de la Fed? Spoiler: las estadísticas dicen que no tanto. - Después entramos en un concepto fascinante y poco explorado: invertir en personas como si fueran acciones, con el caso real del beisbolista Fernando Tatis Jr. y un retorno del 1600% que ningún chicharro te da. - Analizamos también la rotación de la narrativa semis vs. software hacia emergentes —Taiwán, Corea y el riesgo brutal de concentración del COSPI (dos empresas, el 70% del índice)— y por qué China sigue rezagada. - Y cerramos con el tema que viene pisando fuerte: el impuesto sobre las plusvalías no realizadas, ya aprobado en Países Bajos al 36%, con todos sus problemas de liquidez, fuga de capitales y daño a emprendedores. Análisis sin humo, separando la realidad de la narrativa.Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSATelegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:00:00 - Introducción y temas del episodio02:14 - Tema 1: El nuevo presidente de la Fed (Kevin Warsh)06:12 - ¿Qué hacen los mercados cuando cambia el presidente de la Fed?12:57 - Tema 2: Invertir en personas (el caso Tatis Jr.)15:23 - El retorno del 1600% y el pleito por usura23:21 - Tema 3: China y emergentes (semis vs. software)26:27 - El peligro del COSPI: dos empresas, el 70% del índice32:41 - Tema 4: El impuesto sobre las plusvalías no realizadas34:09 - Situación mundial: Países Bajos (36%), Noruega y el exit tax39:46 - Los problemas: liquidez, fuga de capitales y emprendedores45:54 - Cierre
June 4 · 1 hr 4 min
SpaceX: Lo que DEBES SABER antes de invertir
Podcast #5 de Fivo&Naxi en el que Diego y Ricardo exponen la sittuación de SpaceX. En este episodio analizamos a fondo qué es realmente SpaceX (mucho más que cohetes), por qué esta IPO es única, qué dice la valoración de Aswath Damodaran, cómo se están reescribiendo las reglas del Nasdaq y el S&P 500 para facilitar su entrada en los índices, y el doble "pampeo" que muchos analistas ya están anticipando.Repasamos los riesgos clave, los datos históricos de las salidas a bolsa (spoiler: no siempre se gana dinero) y, sobre todo, qué puede hacer el inversor según su perfil. Análisis sin humo, separando la realidad de la narrativa.Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSATelegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk📖 ÍNDICE:00:00 - Introducción: la mayor IPO de la historia03:05 - Datos clave: fecha, ticker y valoración de 1,75 billones10:09 - Las cuatro ramas del negocio (lanzamientos, Starlink, IA y gobierno)16:17 - Historia y origen de SpaceX20:55 - Proyecciones a 203623:48 - Valoración de Damodaran y múltiplos extremos30:45 - Cómo se cambian las reglas del Nasdaq y el S&P 50036:39 - Gobierno corporativo: el poder absoluto de Musk39:53 - El doble pampeo y la transferencia de riqueza46:34 - Los riesgos clave de la IPO52:03 - ¿Se gana dinero en las salidas a bolsa?56:03 - ¿Qué debería hacer el inversor?
May 21 · 39 min
“Sell in May”, Europa y la gran mentira de los planes de pensiones
Podcast #4 de Fivo&Naxi en el que Diego y Ricardo Tomás repasan temas clave de actualidad financiera en un formato más dinámico y relajado. Hablamos de por qué España sigue siendo un país de ladrillo y no de bolsa, analizamos la temporada de resultados de las Siete Magníficas (con Google y Amazon como claras ganadoras), desmontamos el mito del "Sell in May" con datos reales, y debatimos si los planes de pensiones siguen mereciendo la pena tras el recorte fiscal. También comentamos la narrativa del "año de Europa" y por qué Estados Unidos sigue teniendo ventaja estructural. Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/ Nuevo canal de Ricardo: https://www.youtube.com/@MultigestionBasaltoUSA Telegram de Basalto USA: https://t.me/+fO4d1TkU2g0yZjBk 📖 ÍNDICE: 3:48 — Inversión en España: ladrillo vs bolsa 8:00 — El efecto Buffett y la liquidez 11:19 — Temporada de resultados Q1 2026 y las Siete Magníficas 18:27 — ¿Es realmente el año de Europa? 26:02 — Sell in May: mito o realidad 30:13 — Planes de pensiones y alternativas 38:36 — Cierre
May 7 · 1 hr 1 min
¡No pierdas DINERO! Guía Fiscal para Inversores 2026
Podcast #3 de Fivo&Naxi en el que hablamos sobre fiscalidad. El video es una guía para comprender el IRPF y como tributar acciones, dividendos, fondos y ETFs de forma correcta en España. Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/ 📖 ÍNDICE: 0:00 — Introducción 4:14 — Entendiendo el IRPF: base general vs. base del ahorro 5:59 — Acciones: cómo calcular ganancia/pérdida patrimonial y método FIFO 10:26 — Dividendos: retenciones, gastos deducibles y doble imposición 24:12 — Dividendo flexible (scrip dividend): las 3 opciones y cómo tributa cada una 33:46 — Compensación dentro de la base del ahorro (regla del 25%) 35:00 — Fondos de inversión: retención, diferimiento fiscal y traspasos sin tributar 44:55 — ETFs: diferencias clave con los fondos 48:09 — Fondos garantizados: garantía interna vs. externa 51:39 — Tramos impositivos de la base del ahorro (19%–28%) 53:41 — Consejos finales: norma antiaplicación, pérdidas de años anteriores, agrupación de operaciones y doble retención internacional
April 23 · 1 hr 1 min
Así invierten los profesionales (paso a paso real)
Podcast #2 de Fivo&Naxi en el que recorremos todo lo que necesitas saber sobre renta variable: qué estás comprando cuando inviertes en acciones, cómo elegir entre acciones, fondos y ETFs, y cómo construir un plan que realmente funcione a largo plazo. Web del fondo Multigestión Basalto USA: https://www.basaltoam.com/📖 ÍNDICE:00:00 - Introducción04:05 — Estructura del episodio (hoja de ruta)05:58 — Qué estás comprando cuando inviertes en acciones10:09 — IPOs y OPVs: el patrón pump-caída12:09 — Cómo invertir: acciones, fondos y ETFs20:04 — Cómo empezar: el plan de inversión23:51 — Dividendos: acumulación vs distribución25:53 — Qué mirar antes de comprar26:35 — Macroeconomía y noticias30:53 — Análisis fundamental35:47 — Análisis técnico40:02 — Cómo seleccionar sectores y compañías43:50 — Riesgo y rentabilidad48:18 — Horizonte temporal49:14 — Liquidez del mercado52:03 — Brokers: cómo elegir58:54 — Errores que debes evitar
April 9 · 1 hr 7 min
BITCOIN cambia la PROPIEDAD (y casi nadie lo entiende bien)
Podcast #1 de Fivo&Naxi con Álvaro D. María, experto en Bitcoin desde un punto más filosófico y su papel frente a los estados. Haced los deberes con Bitcoin con un 10% de descuento con el código "PUERTAS10": https://btcconsulting360.com/formaciones/metodo360-formacion-completa/ 📖 ÍNDICE: 00:00 - Introducción 05:20 - Qué es Bitcoin 11:50 - Bitcoin como depósito de valor 15:40 - Cómo funciona Bitcoin 20:20 - Stablecoins, dólar y el nuevo sistema financiero 31:40 - Usos reales de Bitcoin: pagos, privacidad y herencias 41:30 - Cómo comprar Bitcoin 48:30 - Estados vs Bitcoin

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